Planejamento financeiro & patrimonial
Seu patrimônio merece um plano, não um palpite.
Um planejador dedicado organiza seu dinheiro, protege sua família e traça o caminho até a vida que você quer. Você paga pelo conselho, não pelo produto.
- Honorário fixo e transparente
- Plano escrito em ~6 semanas
- Revisões ao longo do ano
Plano da família Andrade
EXEMPLO- Reserva de emergência · 6 meses100%
- Entrada do apartamento · 202864%
- Faculdade da Sofia · 204118%
- Independência financeira · 58 anos27%
- Proteção da família · capital segurado100%
Vante é a parte da frente do navio, a que abre caminho. Planeje hoje e conquiste seu futuro.
Método Vante
Onze etapas, um só responsável pelo seu plano
Todo planejador Vante segue a mesma trilha. Você sabe o que vem a seguir e recebe um plano escrito, com prioridades e prazos.
Semanas 0 a 2
Descoberta
- 01
Clínica Financeira
Conversa gratuita de 60 minutos para entender onde você está e o que te preocupa.
- 02
Contratação
Escolha do plano, contrato e termo de privacidade.
- 03
Anamnese Financeira
Renda, gastos, bens, dívidas, seguros e documentos, organizados num só lugar.
Semanas 2 a 6
Diagnóstico e plano
- 04
Financial DNA
Como você decide sobre dinheiro e risco.
- 05
Perfil de Investidor
Objetivos, horizonte e tolerância a oscilações.
- 06
Necessidades e metas
Projetos de curto, médio e longo prazo, com valor e data.
- 07
Diagnóstico
Orçamento, proteção, aposentadoria, impostos e sucessão.
- 08
Política de Investimento
Como seu dinheiro será investido para cada objetivo.
- 09
Proposta de Planejamento
O plano escrito, com recomendações em ordem de prioridade.
Da semana 6 em diante
Implementar e acompanhar
- 10
Implementação
Executamos com você, no ecossistema Vante ou onde preferir.
- 11
Acompanhamento
Reuniões periódicas e revisão anual completa. Mudou a vida, o plano muda junto.
“Um navio no porto está seguro, mas não é para isso que os navios são feitos.”
— John A. Shedd
Planejar é o que permite sair do porto com segurança.
Planos
Três planos anuais, um honorário claro
O valor de referência é mensal. Você paga o ano à vista com 10% de desconto ou em 4 parcelas mensais sem juros, nos quatro primeiros meses do contrato.
Essencial
R$ 500 /mês
R$ 6.000 por ano
Para quem está construindo patrimônio e quer organizar a vida financeira de uma vez.
- Clínica, Anamnese e Perfil de Investidor
- Orçamento, fluxo de caixa e reserva
- Política de Investimento simplificada
- Proteção básica e projeção de aposentadoria
- 2 revisões no ano
Patrimônio
R$ 1.000 /mês
R$ 12.000 por ano
Para profissionais de alta renda e famílias com patrimônio a organizar, proteger e fazer render.
- Tudo do Essencial
- Financial DNA completo
- Política de Investimento completa
- Plano de aposentadoria e de proteção
- Planejamento tributário de pessoa física
- Diagnóstico de sucessão e internacionalização
- Revisões trimestrais com planejador dedicado
Private
R$ 2.000 /mês
R$ 24.000 por ano
Para empresários e famílias com patrimônio relevante, empresa e interesses em mais de um país.
- Tudo do Patrimônio
- Financial DNA do casal
- Plano sucessório e holding, com advogado associado
- Estrutura internacional e câmbio
- Política de Investimento por entidade
- Reuniões mensais e especialistas do grupo
À vista via Pix ou boleto. Parcelado em 4x sem juros no cartão ou em 4 boletos mensais, nos quatro primeiros meses. O honorário não depende dos produtos que você contratar.
Para cada fase da vida
Conselho pessoal, do primeiro apartamento à sucessão
Construindo
A vida a dois, e agora com filhos
Imóvel, escola, reserva. Muitas decisões ao mesmo tempo e pouca clareza sobre o que vem primeiro.
Plano Essencial.
Acelerando
Renda alta, tempo nenhum
Médicos, executivos e profissionais liberais com investimentos espalhados e imposto demais.
Plano Patrimônio.
Usufruindo
Aposentadoria com renda previsível
Transformar o que foi acumulado em renda para a vida toda, sem medo de o dinheiro acabar.
Plano Patrimônio.
Preservando
Empresa, família e legado
Sucessão sem conflito, patrimônio protegido em mais de uma moeda e filhos preparados.
Plano Private.
Ecossistema Vante
Um planejador. Quatro casas especializadas.
Seu planejador desenha o plano e coordena a execução. Quando você quiser, cada parte é feita por quem é especialista nela, sem você precisar procurar ninguém.
- Legado Asset — Gestão de investimentos alinhada à sua Política de Investimento.
- MyProtection — Seguros de vida, saúde, patrimônio e responsabilidade.
- Unity Advisers — Acesso a investimentos e proteção no exterior.
- Quantex Global — Câmbio, remessas internacionais e proteção cambial.
Perguntas frequentes
Antes da primeira conversa
Uma conversa gratuita de 60 minutos com um planejador. Você sai com um diagnóstico preliminar dos seus pontos fortes, das vulnerabilidades e do que priorizar, e decide se quer contratar o plano.
Clínica Financeira
Comece com uma conversa de 60 minutos, por nossa conta
- 1
Você conta onde está e o que te preocupa.
- 2
O planejador mostra seus pontos fortes e as vulnerabilidades.
- 3
Você recebe a proposta do plano mais adequado, sem compromisso.